Prevención de blanqueo de capitales

Entre otros:

–          Los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.

–          Los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.

–          Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.

–          Los abogados, procuradores u otros profesionales que participen en operaciones relativas a la compraventa de inmuebles o entidades comerciales, la gestión de fondos, valores u otros activos, la apertura o gestión de operaciones financieras o inmobiliarias.

–          Las personas que presten servicios tales como constituir sociedades u otras personas jurídicas; funciones de dirección o secretaría de una sociedad, funciones de fideicomisario en un fideicomiso; funciones de accionista por cuenta de otra persona,…

–          Los casinos de juego.

–          Las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos.

–          Las personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades.

OBLIGACIONES

–          Formación de todos los empleados.

–          Informe anual realizado por expertos externos.

–          Plan de formación continua establecido en la empresa para favorecer el reciclaje de toda la plantilla.

–          Plan de aceptación de clientes en función de su perfil de riesgo y deben establecer unos criterios de evaluación inicial de cada uno de sus clientes.

–          Cotejar la documentación original de clientes y verificar la identidad de las personas físicas.

–          Cotejar la actividad económica que realizan sus clientes y comprobar el origen de los fondos que se declaren.

–          Comunicar el indicio de blanqueo de capitales ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).